Licence professionnelle Assurance, banque, finance : chargé de clientèle

LP - Commercialisation de produits et services financiers - Alternance

Présentation

  • UFR, Écoles, Instituts :
    • IUT d'Annecy
  • Régime(s) d’études :
    • Formation en apprentissage
  • Etablissement(s) partenaire(s) :
  • Métiers visés :

    376a Cadres des marchés financiers
    • Conseiller financier
    • Attaché commercial
    • Chargé de clientèle (entreprises, professionnels, particuliers)
    • Conseiller en patrimoine

    376d Responsables d'exploitation bancaire

    376c Cadres commerciaux de la banque
    • Conseiller en crédit bancaire
    • Conseiller en patrimoine

    376e Cadres des services techniques des assurances
    • Responsable d'exploitation en assurance
    • Agent général courtier en assurance
    • Inspecteur régleur
    • Inspecteur sinistre
    • Inspecteur commercial
    • Inspecteur indemnisation corporelle
    • Chargé de clientèle
    • Conseiller commercial
    • Gestionnaire / rédacteur
    • Gestionnaire de portefeuille
    • Expert assurés
    • Expert compagnie

Présentation

 L’objectif est de répondre aux besoins des banques en matière de Conseillers et Chargés de clientèle.

Cette formation d’une durée de 12 mois vous apportera les bases nécessaires pour progresser rapidement au sein d’une structure bancaire tout en disposant d’un bon niveau de culture générale.

Cette licence réalisée en alternance est un diplôme national homologué niveau II délivré par l’Université.

La formation proposée présente les caractéristiques distinctives suivantes :

  • une orientation commerciale dans le domaine des services à forte technicité ;
  •  une forte implication du monde bancaire et de l’assurance ;
  • une prise en compte de la spécificité de la clientèle frontalière (près de 30 % de la population active du bassin d’emploi travaille en Suisse - source : Office Cantonal de la Statistique).
  • Des débouchés autant dans la banque que l’assurance.

Objectifs

Le projet de la licence professionnelle repose sur l’analyse de la situation nationale et locale.

Au plan national, on relève que le secteur de la banque-assurance est en pleine mutation (nouvelles approches de la clientèle, nouvelles technologies, évolutions démographiques impliquant d’importants recrutements dans les 10 à 15 prochaines années).

 

L’objectif essentiel de cette licence consiste à former des conseillers - chargés de clientèle  « particuliers » dans le domaine des produits et services financiers tant pour les établissements de crédit que pour les entreprises d’assurance.

 

Une aisance relationnelle et un niveau culturel permettront aux futurs conseillers d’établir un contact de qualité avec une clientèle de toutes les catégories professionnelles et sociales.

 

 Débouchés

  • Conseiller financier «particuliers»
  •  Conseiller financier «professionnels»
  • Conseiller en gestion de patrimoine, assurances...

A terme, évolution envisageable vers des postes d’encadrement des forces de vente, de Directeur d’Agence ou encore conseiller en banque privée...

Spécificités de la formation

Licence professionnelle banque assurance finance

Organisation

  • Effectifs de la formation : 40
  • Lieu(x) de la formation :
    • Annecy-le-Vieux (74)

Organisation

Durée

1 année

Stages et projets

Stages

ALTERNANCE 1 SEMAINE EN FORMATION, 2 A 3 SEMAINES EN ENTREPRISE

Mémoire professionnel de fin de licence

incluant un reporting sur le séminaire financier international (1 semaine d’étude à l’étranger).

Nature du stage

Obligatoire

Contenu

LPCPSF - Commercialisation de produits et services financiers

Modalités d'accès

  • Public cible :

Modalités de recrutement

La licence professionnelle est ouverte :

  • aux titulaires d'un diplôme national sanctionnant deux années d'enseignement supérieur (DUT, BTS, BTSA),
  • aux candidats qui ont validé les deux premières années d’une licence générale,
  • aux titulaires d'un diplôme ou titre homologué par l'Etat au niveau III ou reconnu, au même niveau, par une réglementation nationale,
  • aux candidats qui bénéficient d’une validation d’acquis,

dans un domaine de formation compatible avec celui de la licence professionnelle, après examen du dossier et, le cas échéant, entretien.

La formation se déroulant en alternance, l’admission ne peut être prononcée qu’après le recrutement par un employeur.

Et après

  • Métiers visés :

    376a Cadres des marchés financiers
    • Conseiller financier
    • Attaché commercial
    • Chargé de clientèle (entreprises, professionnels, particuliers)
    • Conseiller en patrimoine

    376d Responsables d'exploitation bancaire

    376c Cadres commerciaux de la banque
    • Conseiller en crédit bancaire
    • Conseiller en patrimoine

    376e Cadres des services techniques des assurances
    • Responsable d'exploitation en assurance
    • Agent général courtier en assurance
    • Inspecteur régleur
    • Inspecteur sinistre
    • Inspecteur commercial
    • Inspecteur indemnisation corporelle
    • Chargé de clientèle
    • Conseiller commercial
    • Gestionnaire / rédacteur
    • Gestionnaire de portefeuille
    • Expert assurés
    • Expert compagnie

Compétences acquises

  • Domaine : Banque
    Compétences ou savoir-faire : Former des conseillers(ères)-gestionnaires de clientèle particulière et professionnelle (artisans, commerçants, professions libérales, petites entreprises) aptes à commercialiser les produits et services financiers et d’assurance d’un établissement financier. La formation doit permettre de maîtriser un métier par nature plurivalent impliquant une solide formation commerciale (interpréter une typologie de clientèle, établir un plan de prospection, définir un argumentaire en adéquation avec la politique commerciale), juridique et fiscale (droit du crédit et des sûretés, fiscalité personnelle et professionnelle, droit matrimonial et successoral), financière (produits et services de placement, de crédit et de financement, analyse financière) ou en assurance (IARD, assurance des personnes, gestion patrimoniale). Outre la maîtrise d’un marketing transactionnel, la formation met l’accent sur la mise en place d’un marketing relationnel visant à fonder la transaction sur une relation de confiance permettant de fidéliser la clientèle, le coût d’attraction d’un nouveau client étant supérieur à la fidélisation d’un client actuel. En interne le chargé de clientèle est formé aux tâches (en amont) nécessaires à la gestion du client donc aux relations avec les services qui les assument.

Contact(s)

Contacts de la formation

Responsable(s)

Eric Weiss

Tél : +33 4 50 09 22 49

Email : Eric.Weiss @ univ-savoie.fr

Secrétariat pédagogique

Cecile Benistand

Tél : +33 4 50 09 22 98

Email : Cecile.Benistand @ univ-savoie.fr

En savoir plus sur la composante d'accueil

Accès au site web

IUT d'Annecy

Repères

  • Langue d'enseignement: Français